Qué preguntarle a un abogado fiduciario?

La siguiente pregunta más importante que debe hacerle al abogado que está considerando usar es qué está incluido en un plan de sucesión. Los documentos básicos que toda persona debe tener como parte de su plan patrimonial incluyen una última voluntad y un testamento, un poder notarial permanente, un testamento vital y un poder notarial para la atención médica.

Qué preguntarle a un abogado fiduciario?

La siguiente pregunta más importante que debe hacerle al abogado que está considerando usar es qué está incluido en un plan de sucesión. Los documentos básicos que toda persona debe tener como parte de su plan patrimonial incluyen una última voluntad y un testamento, un poder notarial permanente, un testamento vital y un poder notarial para la atención médica. Es posible que también necesite algunos documentos adicionales, como un fideicomiso de necesidades suplementarias para las personas de su familia con discapacidades o discapacidades. Alternativamente, si tiene hijos pequeños, es posible que necesite una disposición de tutela en su planificación patrimonial, así como un fideicomiso de menores para proteger y preservar el dinero de sus hijos hasta que sean mayores.

Para saber qué es lo correcto para usted y aprovechar al máximo su fideicomiso en vida, es importante saber qué preguntarle a su abogado. Hemos reunido las 10 preguntas principales que debe hacerle a su abogado de fideicomiso en vida para que sepa cómo comenzar. Esta pregunta es importante para determinar el historial laboral y la credibilidad de un abogado. Hay una gran diferencia entre alguien que ha ejercido durante 10 o 20 años y alguien que acaba de salir de la escuela de derecho.

También puedes volver a comprobar su respuesta en el sitio web del colegio de abogados del estado. También necesitas a alguien que esté al día con las leyes, por lo que practicar más tiempo no siempre significa mejor. Aquellos que pueden tener un conocimiento más profundo son aquellos abogados que han pasado tiempo como fideicomisarios, fiduciarios privados o albacea. La planificación patrimonial no suele ser la única área de la práctica de los abogados, principalmente porque es transaccional, redactan documentos y es posible que no vuelvan a ver a esos clientes durante unos años.

Por lo tanto, debe hacer esta pregunta para ver si la planificación patrimonial es una parte principal de su negocio. Además, después de Covid-19, muchos abogados decidieron aprender sobre planificación patrimonial, por lo que sería bueno saber cuánto tiempo han estado redactando planes de sucesión y por qué comenzaron. Dependiendo de su necesidad, debe asegurarse de que el abogado pueda manejar un caso específico para usted. Si desea crear un fideicomiso, pero la mayoría de la práctica del abogado se centra en asuntos de testamentos y litigación de sucesiones, sabe que podría estar en el lugar equivocado.

Proceda con el abogado solo si responde que la mayoría de su práctica está dedicada a la planificación patrimonial porque desea asegurarse de que estén al día con todos los cambios en los estatutos legales y que tengan los conocimientos estratégicos necesarios para redactar cuidadosamente sus documentos de la manera más efectiva posible. Averigüe qué preguntarle a su abogado sobre los fideicomisos en vida para aprovechar al máximo este poderoso documento. Si depende únicamente de un fideicomiso para la planificación patrimonial, los activos que quedan fuera de su fideicomiso pasarán por las leyes de sucesión intestada de su estado. Es importante hablar de esto con su abogado durante el proceso de planificación patrimonial para que pueda maximizar el potencial de su fideicomiso.

Un abogado cuyo enfoque principal sea la planificación patrimonial será el recurso más informado sobre los cambios a los estatutos legales y será el más equipado para ayudarlo a crear el fideicomiso en vida más beneficioso. Con estas 10 preguntas principales para hacerle a un abogado sobre los fideicomisos en vida, puede optimizar su fideicomiso en vida para que se adapte mejor a sus necesidades. Su abogado de fideicomiso en vida debería poder guiarlo a través de los deberes de un fideicomisario y ayudarlo a elegir a la persona adecuada para el trabajo. Si bien un fideicomiso en vida es excelente para la eficiencia, la flexibilidad y la privacidad, un testamento puede dirigir cualquier activo que haya olvidado poner en su fideicomiso.

El otro problema con un fideicomiso en vida es que solo puede controlar los activos que usted transfiere específicamente a él, por lo que si olvida cambiar la propiedad de algo como una cuenta bancaria, el fideicomiso no lo cubrirá. En los casos de planificación patrimonial, su abogado puede sugerir una estrategia a corto plazo para usar sus designaciones de beneficiario y escribir su testamento para ahorrar en los gastos de creación de un fideicomiso. Los testamentos, fideicomisos, poderes notariales y documentos de atención médica utilizados por los abogados que han estado en el negocio durante un tiempo han sido revisados y ajustados para hacer frente a las situaciones cotidianas que enfrentan sus clientes. Un tipo especial de fideicomiso en vida llamado fideicomiso AB transfiere los activos directamente de un cónyuge a otro y evita el impuesto sobre el patrimonio.

Descubra la manera correcta de financiar su fideicomiso para que logre sus objetivos y qué activos no debe transferir a su fideicomiso. Un fideicomiso bien redactado será prácticamente inútil inmediatamente después de su muerte si sus activos no están titulados a nombre del fideicomiso mientras esté vivo. .