¿cuáles son los pasos del proceso de planificación patrimonial?

Siete pasos para la planificación patrimonial básicaInventario de sus cosas, contabilice las necesidades de su familia, establezca sus directivas, revise a sus beneficiarios, anote las leyes de impuestos sobre el patrimonio de su estado, evalúe el valor de la ayuda profesional, planifique la reevaluación. Nuestra oficina se ha mudado a 759 N.

¿cuáles son los pasos del proceso de planificación patrimonial?

Siete pasos para la planificación patrimonial básicaInventario de sus cosas, contabilice las necesidades de su familia, establezca sus directivas, revise a sus beneficiarios, anote las leyes de impuestos sobre el patrimonio de su estado, evalúe el valor de la ayuda profesional, planifique la reevaluación. Nuestra oficina se ha mudado a 759 N. Milwaukee St. Su patrimonio es importante y cuanto más sea su propietario, más orientado a los detalles debe estar su plan.

La planificación patrimonial va más allá de la redacción de Una planificación exhaustiva significa dar cuenta de todos sus activos y garantizar que se transfieran de la manera más fluida posible a las personas o entidades que desea recibirlos. Además de implementar su plan, debe asegurarse de que los demás lo sepan y entiendan sus deseos. La dilación es el mayor enemigo de la planificación patrimonial. Si bien a ninguno de nosotros nos gusta pensar en morir, una planificación inadecuada o nula puede llevar a disputas familiares, que los activos caigan en malas manos, largos litigios judiciales y exceso de dinero pagado en impuestos sobre el patrimonio.

Así que elige un momento para empezar. Para citar a Benjamin Franklin: «Si no te preparas, te estás preparando para fallar. Vanguardia. Comprender los fundamentos de la planificación patrimonial.

Presentaciones Objetivos del cliente Cómo podemos ayudar a revisar el formulario de admisión Diseño educativo Cotización de tarifa plana. la planificación patrimonial es una decisión esencial de su vida que involucra a su familia, sus finanzas, incluidas las obligaciones imponibles y no imponibles; incluso el más mínimo error aquí puede resultar desastroso. A medida que envejece, sus necesidades pueden cambiar, como averiguar si necesita un seguro de cuidados a largo plazo y proteger su patrimonio de una gran factura tributaria o procesos judiciales prolongados. Los profesionales también estarán al tanto de los cambios en la legislación y en las leyes de impuestos sobre la renta o el patrimonio, que podrían afectar sus legados.

Además, asegúrese de averiguar si su estado tiene impuestos sobre sucesiones y sucesiones que también podrían afectar su patrimonio; algunos estados tienen un monto umbral más bajo que el de los impuestos federales sobre el patrimonio. La planificación patrimonial es una medida inteligente para garantizar que su familia y sus seres queridos estén seguros y, al mismo tiempo, evitarlos de estrés innecesario y dolores de cabeza durante un momento extremadamente difícil. La planificación patrimonial es un proceso continuo y debe iniciarse tan pronto como una persona tenga una base de activos mensurable. Al crear su plan patrimonial, es importante que presente los formularios del beneficiario a su abogado para asegurarse de que su plan patrimonial cubra todos los aspectos de sus activos.

Es aconsejable revisar su plan patrimonial anualmente o durante cualquier evento importante en la familia, como nacimiento, muerte, matrimonio o divorcio, para asegurarse de que sus documentos sigan reflejando sus deseos y que sus beneficiarios, representantes designados para la atención médica y las directivas financieras sigan dispuestos a asumir el papel cuando no estás cerca. También abordaría específicamente el cuidado y los ingresos de los niños o familiares con necesidades especiales que deben planificarse cuidadosamente para evitar poner en peligro la elegibilidad para los beneficios del gobierno. Cuando una persona fallece, el custodio del testamento debe llevar el testamento al tribunal de sucesiones o al albacea nombrado en el testamento dentro de los 30 días posteriores al fallecimiento del testador. Un abogado profesional analizará su situación familiar, lo guiará a través de los pasos correctos y lo ayudará a navegar a través del complejo proceso de desarrollo de un plan patrimonial.

Dividimos el proceso de planificación patrimonial en pasos, orientados a la planificación adecuada de los activos de una manera sencilla. La planificación patrimonial no tiene por qué ser complicada, especialmente si sigue la lista de verificación de planificación patrimonial de 11 pasos a continuación para preparar sus documentos de fin de vida útil. Asegúrese de revisar su plan patrimonial y hacer cambios en él cuando sea necesario para mantenerlo actualizado.