¿confiará en el abogado?

Los testamentos y fideicomisos son clave para una planificación patrimonial exitosa. Incluso si su confianza es simple, debería considerar hablar con un abogado.

¿confiará en el abogado?

Los testamentos y fideicomisos son clave para una planificación patrimonial exitosa. Incluso si su confianza es simple, debería considerar hablar con un abogado. Un abogado puede revisar el fideicomiso que creó o asesorarlo sobre las leyes que son específicas de su estado. La planificación patrimonial consiste en averiguar qué pasará con su propiedad después de su fallecimiento.

Se trata de garantizar que sus activos se transfieran a sus beneficiarios de la manera más eficiente posible. La planificación patrimonial puede ser mucho más que averiguar quién recibirá sus activos. También se está preparando para la posibilidad de que algún día usted quede incapacitado y no pueda ocuparse de sus finanzas ni tomar decisiones sobre su atención médica. Se trata de proteger sus activos y minimizar su obligación tributaria, así como de planificar las necesidades de un familiar discapacitado.

Si está pensando en desarrollar un plan patrimonial, comuníquese con un abogado experimentado en planificación patrimonial de Nueva York que no solo podrá ayudarlo a crear un testamento que sea coherente con sus deseos, sino que también le explicará otros documentos patrimoniales que pueda necesitar para ayudarlo a llegar a todos sus bienes. necesidades de planificación. Los activos mantenidos por un fideicomiso se pueden usar para pagar las necesidades médicas o educativas de los beneficiarios designados del fideicomiso. Los fideicomisos caritativos principales y los fideicomisos caritativos remanentes que cumplen con los requisitos técnicos del código tributario pueden servir para estos fines duales.

Los fideicomisos para necesidades especiales son acuerdos legales que permiten a dichas personas recibir apoyo financiero del fideicomiso para fines particulares sin poner en peligro su elegibilidad para los programas de asistencia pública federales y estatales, como Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) y otros beneficios. El fideicomisario es un fiduciario obligado a manejar los activos del fideicomiso de acuerdo con los términos del documento del fideicomiso y únicamente en el mejor interés de los beneficiarios. Las leyes relativas a fideicomisos y sucesiones en Nueva York se describen en la Ley EPTL de Nueva York - Estates, Powers %26 Trusts Law. Un fideicomiso en vida es un fideicomiso creado durante la vida para ahorrar dinero de impuestos o establecer una forma a largo plazo de administrar la propiedad.

Sin embargo, si los activos se transfieren a un fideicomiso con la intención de evitar a los acreedores, o en circunstancias que indiquen que sería razonable suponer que los acreedores buscarían los activos, es poco probable que el fideicomiso aísle los activos de las reclamaciones de los acreedores. En este sentido, es importante no simplemente trabajar con cualquier abogado de fideicomisos y sucesiones de Nueva York, sino obtener un asesor legal que pueda aplicar años de experiencia para ayudar a una persona a aprovechar al máximo su proceso de formación de fideicomiso o planificación patrimonial. En el caso de un fideicomiso en vida revocable, por ejemplo, una persona puede crear un fideicomiso (el creador del fideicomiso) y nombrarse fideicomisarios actuales (administradores de fideicomisos) que administran los activos del fideicomiso para su propio beneficio (beneficiario del fideicomiso). En la mayoría de los casos, los activos que sean propiedad de un fideicomiso en vida revocable pasarán a los beneficiarios (o herederos) del fideicomiso inmediatamente después de la muerte del (de los) creador (s) del fideicomiso sin necesidad de Dichos acuerdos son aplicables en Nueva York y deben redactarse y ejecutarse de manera precisa y clara con la ayuda de un abogado de fideicomisos y sucesiones para evitar cualquier posible repercusión negativa.

Siempre que el otorgante haya renunciado a todo control e interés beneficioso sobre los activos del fideicomiso, los ingresos de los activos del fideicomiso no se incluyen en los ingresos imponibles del otorgante ni se incluyen los activos en el patrimonio del otorgante. Luego, para hacerlo efectivo, utilice una escritura o un documento de transferencia estándar para transferir la propiedad del fideicomiso a nombre del fideicomiso, según los términos del fideicomiso. Es importante reconocer que un fideicomiso en vida solo controlará los activos que se transfieren a nombre del fideicomiso.