Por qué confiar en el abogado?

Crear un fideicomiso garantizará que tus objetos de valor vayan al lugar correcto, ya sea mientras vivas o después de la muerte. Al usar un abogado fiduciario, puede estar seguro de que lo que decida se llevará a cabo porque incluso si hay una disputa, su fideicomiso debe mantenerse en el tribunal.

Por qué confiar en el abogado?

Crear un fideicomiso garantizará que tus objetos de valor vayan al lugar correcto, ya sea mientras vivas o después de la muerte. Al usar un abogado fiduciario, puede estar seguro de que lo que decida se llevará a cabo porque incluso si hay una disputa, su fideicomiso debe mantenerse en el tribunal. Incluso si su confianza es simple, debería considerar hablar con un abogado. Un abogado puede revisar el fideicomiso que creó o asesorarlo sobre las leyes que son específicas de su estado.

Para muchas personas y familias, un fideicomiso es un complemento necesario para una última voluntad y un testamento. Un fideicomiso puede minimizar el tiempo, los gastos y la publicidad de la legalización. Es el mejor método para mantener a los niños, beneficiarios con necesidades especiales (fideicomisos para necesidades especiales) y para proteger a los beneficiarios jóvenes e impresionables de los depredadores financieros. Un fideicomiso es casi una necesidad cuando los bienes inmuebles son propiedad de más de un estado.

Además, un fideicomiso debidamente financiado puede ayudar a minimizar los impuestos sobre el patrimonio. Un abogado de fideicomisos es un abogado que crea un fideicomiso en nombre de alguien. Un fideicomiso ofrece un vehículo legal para transferir propiedades y otros activos. Por ejemplo, es posible que quiera establecer un fideicomiso para dejar las posesiones y los bienes a sus seres queridos.

Un fideicomiso puede ayudar a sus seres queridos a evitar el proceso de legalización de sucesiones. Un abogado de fideicomisos ayudará a establecer un fideicomiso y a presentar todos los documentos necesarios para establecer el fideicomiso. Los fideicomisos son acuerdos legales que protegen los activos y dirigen su uso y disposición de acuerdo con las intenciones de sus propietarios. Si bien los testamentos entran en vigor tras la muerte, los fideicomisos pueden utilizarse tanto durante la vida como después de la muerte de sus creadores.

Por separado o juntos, los testamentos y fideicomisos pueden servir para una planificación patrimonial eficaz. Un testamento es un documento que ordena la distribución de sus activos después de su muerte a los herederos y beneficiarios designados. También puede incluir sus instrucciones para asuntos que requieren decisiones después de su muerte, como el nombramiento de un albacea del testamento y los tutores de los hijos menores, o instrucciones para su funeral y entierro. Un testamento puede ordenar a un albacea que cree un fideicomiso y designe un fideicomisario para que mantenga los activos en beneficio de personas particulares, por ejemplo, para los hijos menores de edad hasta que alcancen la mayoría de edad o una edad específica.

El testamento debe estar firmado y presenciado según lo exige la ley estatal. Su implementación requiere un proceso legal. Debe presentarse ante el tribunal de sucesiones de su jurisdicción y llevarse a cabo por su albacea designado. El documento está disponible públicamente en los registros del tribunal de sucesiones, que supervisa su ejecución y tiene jurisdicción sobre cualquier disputa.

Los fideicomisos son acuerdos legales que prevén la transferencia de activos de su propietario, llamado otorgante o fideicomiso, a un fideicomisario. Establecen los términos para la gestión de los activos por parte del fideicomisario, para las distribuciones a uno o más beneficiarios designados y para la disposición final de los activos. El fideicomisario es un fiduciario obligado a manejar los activos del fideicomiso de acuerdo con los términos del documento del fideicomiso y únicamente en el mejor interés de los beneficiarios. A diferencia de los testamentos que entran en vigor en el momento del fallecimiento, los fideicomisos se hacen efectivos al transferirles los activos.

Se puede crear un «fideicomiso en vida» durante la vida del otorgante. O un fideicomiso puede ser un «fideicomiso testamentario» creado después de la muerte de acuerdo con las directivas del testamento del difunto otorgante. Los fideicomisos se utilizan con frecuencia en la planificación patrimonial para beneficiar y proporcionar la distribución de activos a los herederos del otorgante. Además, se pueden crear fideicomisos para diversos fines, tanto antes como después del fallecimiento del otorgante.

Durante su vida, los otorgantes pueden crear fideicomisos revocables que pueden alterar, modificar o rescindir en cualquier momento. El otorgante de un fideicomiso revocable puede actuar como su fideicomisario. El otorgante continúa efectivamente como propietario de los activos del fideicomiso a efectos fiscales. El documento del fideicomiso puede proporcionar un fideicomisario sucesor, por ejemplo, en caso de muerte o discapacidad del otorgante o fideicomisario, e incluir instrucciones para la posterior administración y transferencia de los activos del fideicomiso.

Los activos de un fideicomiso revocable pasan fuera del testamento. Sin embargo, dado que el otorgante retiene el control del fideicomiso mientras está vivo, los activos se incluyen en el patrimonio imponible del otorgante. Por otra parte, los otorgantes ceden sus derechos de propiedad sobre los activos cuando les transfieren un fideicomiso irrevocable, es decir,. Los fideicomisos irrevocables son administrados por un fideicomisario que no es el otorgante.

Siempre que el otorgante haya renunciado a todo control e interés beneficioso sobre los activos del fideicomiso, los ingresos de los activos del fideicomiso no se incluyen en los ingresos imponibles del otorgante ni se incluyen los activos en el patrimonio del otorgante. Si está debidamente estructurada, la transferencia de activos del otorgante al fideicomiso irrevocable puede proteger los activos de los acreedores del otorgante. Las parejas del mismo sexo que están en relaciones románticas de larga data pero no están legalmente casadas, que mueren sin un testamento, corren el riesgo de que el estado decida quién obtiene sus activos. Por lo tanto, es fundamental hacer un testamento o un fideicomiso para garantizar que la pareja sobreviviente sea reconocida y protegida financieramente.

Además de mantener a sus herederos, los planes patrimoniales a menudo incluyen acuerdos para apoyar fines caritativos o abordar circunstancias familiares especiales. Las leyes federales y estatales establecen reglas para la creación de fideicomisos para fines específicos. Los fideicomisos caritativos y los fideicomisos con «necesidades especiales» son dos tipos de fideicomisos generalmente establecidos durante la vida de sus otorgantes. La ley tributaria proporciona beneficios especiales para ciertos fideicomisos irrevocables que benefician a las organizaciones benéficas y, al mismo tiempo, proporcionan algún rendimiento económico a su otorgante o beneficiarios.

Los fideicomisos caritativos principales y los fideicomisos caritativos remanentes que cumplen con los requisitos técnicos del código tributario pueden servir para estos fines dobles. La creación, administración y rescisión de estos fideicomisos están sujetas a complejos requisitos de la ley tributaria. Los fideicomisos principales caritativos se establecen por la vida de una o más personas o por un período específico de años. El otorgante transfiere los activos al fideicomiso, respaldando los pagos regulares a organizaciones benéficas.

Cuando termina el plazo del fideicomiso principal de beneficencia, los activos restantes se distribuyen a los beneficiarios no caritativos, por ejemplo, los miembros de la familia del otorgante. Estos fideicomisos se pueden establecer durante la vida del otorgante o de acuerdo con un testamento. Según la estructura del fideicomiso, puede ofrecer al otorgante una deducción impositiva parcial al momento de su creación, proporcionar beneficios fiscales sobre el patrimonio y las donaciones o, en algunos casos, obtener ingresos imponibles para el otorgante. Un fideicomiso caritativo remanente es un fideicomiso irrevocable que proporciona ingresos corrientes al otorgante u otros beneficiarios no caritativos designados y una deducción de impuestos parcial basada en la valoración de los activos aportados.

Los activos aportados se distribuyen a una o más organizaciones benéficas al vencimiento del plazo del fideicomiso, que puede ser un plazo de no más de 20 años o un plazo basado en la vida de uno o más beneficiarios no caritativos. Personas preocupadas por las necesidades financieras de las personas con discapacidad (es decir,. Los fideicomisos para necesidades especiales son acuerdos legales que permiten a dichas personas recibir apoyo financiero del fideicomiso para fines particulares sin poner en peligro su elegibilidad para los programas de asistencia pública federales y estatales, como Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) y otros beneficios. Debido a que estos fideicomisos deben cumplir con requisitos complejos establecidos por las leyes federales y estatales, se debe consultar a expertos legales para garantizar que su formación y operación no descalifiquen al beneficiario de la asistencia pública.

Si bien la planificación patrimonial a menudo se considera una preocupación para las personas mayores con recursos sustanciales, es un tema que casi todo el mundo debe abordar. Incluso si sus activos están limitados a una residencia, cuentas bancarias y quizás una cuenta IRA o 401 (k), debe asegurarse de que las personas que desea recibirlos se conviertan en sus propietarios y de que sus planes se ejecuten con la mayor eficiencia y el menor gasto posible. Y si tiene relaciones personales complicadas, por ejemplo, hijos de más de un matrimonio, un padre o pariente dependiente, o hijos cuyos recursos financieros varían mucho, dejando instrucciones claramente expresadas y, dadas las circunstancias, explicadas claramente para la distribución de sus activos podrían evitar posibles disputas entre sus herederos. Muchos creadores de testamentos en línea ofrecen herramientas para generar formularios y documentos legales que pueden presentarle las opciones de planificación patrimonial.

Sin embargo, los expertos recomiendan consultar a un asesor legal y a otros expertos apropiados, según sea necesario, para tener en cuenta sus necesidades de planificación patrimonial. La idea de hacer un testamento a menudo despierta una incómoda conciencia de la muerte. Pero también debería motivar la consideración de sus responsabilidades para con sus sobrevivientes y, si su situación financiera lo permite, sus intereses caritativos o comunitarios. Al dirigir la disposición de sus bienes y expresar sus intenciones, un testamento proporciona orientación a sus sobrevivientes para el manejo de su patrimonio y reduce la posibilidad de disputas.

En su testamento, puede designar a un albacea que considere competente y digno de confianza. Si fallece intestado (sin testamento), el tribunal de sucesiones asume la jurisdicción sobre su patrimonio, nombra un administrador y determina qué sucede con su propiedad, cuentas bancarias, valores, activos e incluso la tutela de sus hijos menores de edad en función de las leyes de sucesión intestada de su estado. Puede llevar a largas batallas judiciales, retrasar la distribución de la propiedad y resultar en gastos sustanciales para sus herederos y beneficiarios. Si fallece sin un testamento, la administración post mortem y la distribución de sus activos, el manejo de sus deudas y el cuidado de sus hijos menores y otros dependientes dependerán de la ley de sucesión intestada de su estado y de un administrador designado por el tribunal de sucesiones para administrar su patrimonio.

Por lo general, estas leyes asignan una parte significativa del patrimonio a su cónyuge sobreviviente y dividen el resto en partes iguales entre sus hijos. No tienen en cuenta los factores que podrían influir en que usted divida su patrimonio de manera desigual entre sus herederos. Su cónyuge sobreviviente o un familiar o amigo adulto calificado pueden solicitar al tribunal que se le nombre como administrador, pero su nombramiento no es seguro. Además, la sucesión intestada implica procesos judiciales de sucesiones, tiempo y honorarios profesionales, que podrían ser más bajos si muere dejando un testamento y un plan de sucesión bien diseñado.

En consecuencia, hacer un testamento que nombre a su albacea, determine quién recibirá sus bienes y exprese sus intenciones sobre tutelas, contribuciones caritativas, funerales y entierros no debe ser una decisión tardía en la vida. Incluso si es joven, una vez que tenga activos y responsabilidades con su cónyuge, hijos y otros dependientes, debe tener un testamento u otro acuerdo legal para determinar la distribución de sus activos y ayudar a sus sobrevivientes a tomar decisiones sobre otros asuntos. Puede revisar un testamento durante su vida a medida que su situación personal o financiera evolucione o si los cambios en la ley afectan su planificación. Si bien los niños (naturales o adoptados) tienen el derecho legal de heredar, un testamento le permite desheredar a un niño si decide hacerlo.

Para ser efectivas, las disposiciones sobre desheredación deben cumplir con las leyes estatales cuyos requisitos varían. En los estados con leyes de propiedad comunitaria, las reglas variadas y detalladas permiten a una persona desheredar a su cónyuge. Por lo tanto, debe conocer las leyes de su estado, ya sea un estado de derecho consuetudinario, un estado de propiedad comunitaria o un estado de distribución equitativa. Tenga en cuenta también que una persona solo puede desheredar a su cónyuge o hijo a través de un testamento.

Debe conocer otros acuerdos legales que pueden facilitar la transferencia de activos directamente a sus herederos. Estos pueden incluir un fideicomiso que mantiene sus activos y prevé transferencias futuras, designaciones de beneficiarios para cuentas de jubilación y otras cuentas financieras, y donaciones de fondos y otros activos durante su vida. Estos acuerdos transfieren la propiedad sin que los activos pasen por sucesiones. Además, puede transferir la propiedad durante su vida a través de obsequios.

Los fideicomisos se utilizan frecuentemente en la planificación patrimonial. Los fideicomisos en vida creados durante la vida del otorgante facilitan la transferencia de activos a los herederos sin el costo y la publicidad de la sucesión. Las transferencias por fideicomiso suelen ser más rápidas y eficientes que las transferencias por testamento. Estas transferencias fiduciarias permiten a los otorgantes mantener la privacidad con respecto a la naturaleza y el valor de sus activos.

Se pueden utilizar para mantener la confidencialidad de los diferentes valores de los activos transmitidos a diferentes herederos. Garantizar la privacidad de las empresas familiares y los bienes inmuebles mantenidos a través de entidades no identificadas públicamente con sus propietarios son razones adicionales para utilizar fideicomisos. Si el valor de su patrimonio no es significativo o sus activos son limitados y sencillos, por ejemplo, sus cuentas de residencia y financieras, crear un fideicomiso para evitar la legalización de sucesiones puede no ser beneficioso y podría costar más de lo que vale la pena crear y administrar. Si bien el uso de testamentos también puede ser costoso, los fideicomisos pueden implicar costos más sustanciales.

El uso de un fideicomiso implica gastos legales y el costo de transferir los títulos de propiedad al fideicomiso. También hay gastos por la gestión continua de activos y el cumplimiento legal. Muchos activos, por ejemplo, IRA y fondos de jubilación 401 (k), se pueden transferir fuera de la legalización de sucesiones. Durante su vida, usted designa a sus beneficiarios para dichas cuentas con su banco, asesor de inversiones o empleador, según sea el caso.

Estructurado y documentado adecuadamente, la propiedad conjunta de las parejas casadas de cuentas bancarias y bienes raíces puede proporcionar un derecho de supervivencia que no requiere legalización de sucesiones. Incluso si la mayoría de sus activos se mantienen de manera que se evite la legalización de la sucesión, por lo general es aconsejable tener un testamento. Con un testamento cuidadosamente redactado, aunque su patrimonio estará sujeto a sucesiones, el costo puede ser menor que el de establecer y administrar un fideicomiso. Para las personas con recursos y aquellos con problemas de privacidad, un fideicomiso y un testamento pueden complementarse entre sí, permitir transferencias rápidas de activos, mantener la confidencialidad con respecto a activos y directivas sensibles y evitar la sucesión intestada con respecto a los activos patrimoniales cuya disposición no se rige por un fideicomiso u otro arreglo.

Un testamento puede distribuir cualquier activo que no se transfiera automáticamente, como propiedades fiduciarias o cuentas de jubilación con beneficiarios designados, y proporcionar activos adquiridos tardíamente y de propiedad directa en el patrimonio. En algunos casos, un testamento de transferencia puede crear un fideicomiso testamentario para mantener y administrar los activos en beneficio de los herederos designados, por ejemplo, para los hijos menores hasta que alcancen la madurez. Con un testamento, el patrimonio evita la sucesión intestada y los procedimientos legales potencialmente costosos y contenciosos para identificar y nombrar un administrador de patrimonio y asignar sus activos restantes. Su decisión de usar un testamento o fideicomiso, o ambos, debe depender de la naturaleza y el valor de sus activos, la antigüedad y las capacidades de sus herederos, las consideraciones de planificación fiscal y la complejidad de sus legados.

En última instancia, para proteger el valor de sus activos y obtener los beneficios previstos para sus herederos, es esencial una planificación patrimonial cuidadosa. Si usted es parte de una pareja legalmente casada LGBTQ+, la planificación patrimonial será esencialmente la misma para usted para las parejas heterosexuales casadas. Sin embargo, la planificación patrimonial para parejas no casadas, LGBTQ+ o heterosexuales, es esencial, especialmente para las parejas a largo plazo. Si está en pareja pero no está legalmente casado y muere intestado (sin un testamento), su pareja podría encontrarse peleando con su familia u otras personas por los bienes de la persona fallecida.

Las parejas LGBTQ+ podrían enfrentar una posible discriminación por parte de miembros externos de la familia y, sin un testamento, las leyes estatales pueden favorecer a los parientes consanguíneos sobre. Por ejemplo, si usted fallece sin un testamento, las leyes de sucesión intestada de su estado determinarán quién hereda sus pertenencias, incluida su casa. Si su pareja no está en la hipoteca o el arrendamiento, crear un plan de sucesión con su pareja puede ayudar a garantizar que el estado de su relación sea legalmente reconocido por el estado si uno de los dos fallece. El objetivo es garantizar que la pareja sobreviviente pueda acceder a todos los beneficios legales, a pesar de no estar legalmente casado.

Hacer un testamento o fideicomiso, redactar un documento de poder notarial y poder para la atención médica y nombrar un poder notarial financiero son formas de garantizar que usted o su cónyuge se lleven a cabo los planes para su patrimonio. Si uno de ustedes tiene hijos menores de edad, pero su cónyuge no los ha adoptado legalmente, es fundamental hacer una lista de su tutela. De lo contrario, los tribunales pueden decidir quién los plantea. Si el fideicomiso es un fideicomiso revocable que usted controla y tiene derecho a recibir (o dirigir) cualquier declaración económica, los activos del fideicomiso se incluirán en su patrimonio imponible.

Si el fideicomiso es irrevocable y usted ha renunciado por completo a todos los derechos de propiedad y los activos pueden excluirse de su patrimonio imponible. La vulnerabilidad de los activos del fideicomiso a las reclamaciones de los acreedores del otorgante está determinada en gran medida por la ley estatal. Si un otorgante transfiere activos a un fideicomiso irrevocable en beneficio de terceros o fines y ha renunciado a todo control, derechos y beneficios con respecto a los activos y jurisdicciones, los tribunales generalmente consideran que los activos están fuera del alcance de los acreedores del otorgante. Sin embargo, si los activos se transfieren a un fideicomiso con la intención de evitar a los acreedores, o en circunstancias que indiquen que sería razonable suponer que los acreedores buscarían los activos, es poco probable que el fideicomiso aísle los activos de las reclamaciones de los acreedores.

Si bien la certeza absoluta puede no ser posible, hay medidas que pueden fortalecer la adhesión a sus instrucciones. Es importante consultar a un asesor legal experto al redactar su testamento, especialmente si tiene activos sustanciales, activos ilíquidos significativos o relaciones familiares complejas, por ejemplo, una «familia combinada» después de la muerte o el divorcio de un cónyuge. Es importante establecer un plan patrimonial más temprano que más tarde en la vida. El uso cuidadoso de testamentos, fideicomisos o ambos puede garantizar que sus activos y posesiones terminen donde usted desea que vayan.

Si tiene hijos menores de edad, necesita un testamento para designar a sus tutores. Si el costo de establecer y mantener un fideicomiso es razonable en relación con sus activos y objetivos, un fideicomiso generalmente puede liquidar su patrimonio más rápido que un testamento y puede proporcionar confidencialidad para los activos del fideicomiso. Hacer que un plan patrimonial sea una prioridad ahora puede ahorrar dinero y tiempo más adelante y ayudar a sus seres queridos a evitar posibles dificultades financieras y conflictos. Y si son una pareja LGBTQ+, especialmente si no están legalmente casados, crear un testamento o fideicomiso es tan importante como lo es para las parejas del mismo sexo, y si no está casado, puede ser aún más importante asegurarse de que sus deseos se cumplan y se cumplan.

Compañía Fiduciaria de Asesores. Gestión patrimonial de RBC. La razón principal por la que una quinta parte de los adultos estadounidenses eligen tener un fideicomiso en vida es para evitar la sucesión. Al sortear la legalización de sucesiones, el procedimiento judicial completo que rige la distribución de activos, sus herederos recibirán sus activos mucho más rápido.

Podrían recibir sus herencias en cuestión de semanas en lugar de meses o años. Muchas personas en Cincinnati optan por fideicomisos en vida. Un fideicomiso revocable no ofrece ninguna protección si alguien lo demanda, y estos fideicomisos se consideran para la planificación de Medicaid. Si bien es posible escribir su propio fideicomiso, un abogado de fideicomiso irá más allá de lo básico y profundizará en su situación particular para ayudarlo a comenzar a pensar en cómo desea que se divida su patrimonio, quién quiere que lo reciba y en qué plazo desea que se distribuya.

En cuanto a la ejecución del fideicomiso, depende de la sabiduría del abogado fiduciario determinar el tipo de fideicomiso que usted tiene que ejecutar que se adapte a sus propias necesidades. Un fideicomiso en vida también lleva más tiempo en la etapa de preparación, ya que necesitará documentación por separado para transferir acciones, bonos y cuentas bancarias a su fideicomiso. Por ejemplo, puede cambiar el fideicomiso mediante una enmienda al fideicomiso si reconsidera una disposición de los términos del fideicomiso, como cambiar quién quiere que sea beneficiario. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial como los de Dworken %26 Bernstein puede proporcionar más información y explicar las diferencias entre un testamento y un fideicomiso en vida.

El término abogado fiduciario no se refiere a un abogado que sea confiable (aunque esta es una característica importante que debe tener en su abogado). Un fideicomiso en vida es un fideicomiso creado durante la vida para ahorrar dinero de los impuestos o establecer una forma a largo plazo de administrar. En otros casos, el otorgante querrá un mayor control de cómo se gastan los activos del fideicomiso y, por lo tanto, el fideicomisario continuará administrando esos activos de acuerdo con los términos del documento del fideicomiso. Un abogado de fideicomisos también puede ofrecer asistencia legal relevante al fideicomisario, una persona que un individuo designa para administrar un fideicomiso.

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