¿cuáles son los cuatro factores importantes de planificación patrimonial?

Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que un fideicomisario mantiene los activos de un otorgante en beneficio de un beneficiario. Así que en lugar de tener activos a su nombre, puede mantenerlos en un fideicomiso.

¿cuáles son los cuatro factores importantes de planificación patrimonial?

Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que un fideicomisario mantiene los activos de un otorgante en beneficio de un beneficiario. Así que en lugar de tener activos a su nombre, puede mantenerlos en un fideicomiso. Los fideicomisos son útiles para la planificación patrimonial porque pueden ayudar a mantener sus activos fuera de la legalización del testamento, lo que puede ser un proceso lento y costoso. Un fideicomiso también puede establecer reglas detalladas sobre cuándo y cómo los beneficiarios reciben su herencia.

Un testamento es un documento público después de que se presenta ante el tribunal. Del mismo modo, si está incapacitado, cualquier persona que quiera administrar sus asuntos debe ir a los tribunales para obtener el control de sus activos. Por el contrario, un fideicomiso puede eliminar la necesidad de crear registros públicos. Un plan patrimonial completo incluye un plan específico para obtener el tratamiento que desearía cuando no pueda tomar o comunicar decisiones, sin importar la edad que tenga.

Sin las directivas de atención médica adecuadas, es posible que no reciba el tratamiento que desea. Las designaciones de beneficiarios en cosas tales como cuentas de jubilación sustituyen cualquier instrucción de su testamento o fideicomiso. Esto se debe a que los activos que van a un beneficiario designado generalmente no pasan a formar parte de su patrimonio o fideicomiso. Van directamente al beneficiario.

Algunos de los documentos más comunes incluyen una última voluntad y un testamento, un poder notarial, un testamento vital y un poder para la atención médica. Algunas personas también necesitan uno o más fideicomisos. Las pólizas de seguro también podrían tener un lugar en su plan patrimonial. Los documentos específicos requeridos dependen de sus circunstancias.

Testamentos en vida, representantes de atención médica, %26 Directivas anticipadas de atención médica. Un testamento estipula quién quiere que reciba sus activos cuando fallezca. Nombrará un albacea que llevará a cabo sus deseos. Si no tiene un testamento, el estado intervendrá y decidirá quién se queda con sus activos.

Con un fideicomiso, puede evitar un largo proceso llamado sucesiones. Le dará el control sobre sus activos y pagará a los beneficiarios nombrados en el fideicomiso inmediatamente después de su muerte. Si tiene un fideicomiso en vida revocable, puede cambiarlo en cualquier momento, pero no puede cambiar un fideicomiso irrevocable una vez que lo haya establecido. Las personas eligen esto último a veces si son vulnerables a los acreedores u otras partes que pueden estar detrás de sus activos.

Los cambios importantes en la vida pueden afectar su plan. Es posible que tengas que cambiar tu estado civil o el número de hijos. Su plan patrimonial también necesita cambiar. Incluso los acontecimientos importantes de la vida, como el divorcio, la muerte o el nacimiento de un hijo, pueden afectar sus bienes.

Si desea que sus seres queridos reciban su patrimonio, tendrá que actualizar su testamento. Hay varias formas de hacerlo. Debe considerar las leyes de su estado actual y los cambios que le han ocurrido a su vida. Muchas personas creen que si tienen un testamento, su planificación patrimonial está completa, pero hay mucho más para un plan patrimonial sólido.

Se debe diseñar un buen plan para evitar la legalización de sucesiones, ahorrar en impuestos sobre el patrimonio, proteger los activos si necesita mudarse a un hogar de ancianos y designar a alguien para que actúe en su nombre en caso de quedar discapacitado. Un fideicomiso es un acuerdo legal a través del cual una persona (o una institución, como un banco o un bufete de abogados), llamada fideicomisario, tiene el título legal de propiedad de otra persona, llamada beneficiario. Los fideicomisos tienen un conjunto de beneficiarios durante la vida de esos beneficiarios y otro conjunto, a menudo sus hijos, que comienzan a beneficiarse solo después de la muerte del primer grupo. Hay varias razones diferentes para crear un fideicomiso.

La razón más común es evitar la legalización de sucesiones. Si establece un fideicomiso en vida revocable que termina cuando usted fallece, cualquier propiedad del fideicomiso pasa inmediatamente a los beneficiarios. Esto puede ahorrar tiempo y dinero a los beneficiarios. Una directiva médica puede abarcar una serie de documentos diferentes, incluidos un poder de atención médica, un poder notarial permanente para la atención médica, un testamento vital e instrucciones médicas.

El documento o documentos exactos dependerán de las leyes de su estado y de las decisiones que tome. Mi esposa y yo redactamos nuestros testamentos con un abogado cuando nuestros dos hijos eran pequeños. Ahora nos gustaría hacer algunos pequeños ajustes. Distinguir los conceptos clave en la planificación patrimonial, incluidos el testamento, el fideicomiso, la sucesión, el poder notarial y cómo evitar los impuestos sobre el patrimonio.

Tenemos que planificar la posibilidad de que no podamos tomar nuestras propias decisiones médicas. Esto puede tomar la forma de un poder de atención médica, una directiva médica, un testamento vital o una combinación de estos. Aprenda cómo un fideicomiso para necesidades especiales puede preservar los bienes de una persona con discapacidades sin poner en peligro Medicaid y SSI, y cómo planificar cuando los cuidadores no estén. La planificación de la jubilación se centra más en acumular activos para reemplazar sus ingresos laborales.

La planificación de la jubilación se realizará antes de jubilarse, en el momento en que se jubile y mientras esté jubilado. Por lo general, la planificación de la jubilación es diferente en las tres etapas, pero la atención se centra en cuánto es suficiente y luego cambia a cómo reemplazar los ingresos cuando dejo de trabajar y cómo estructuro mis inversiones en consecuencia. Una evaluación precisa de la situación financiera de la persona es la base de un plan patrimonial completo. Recopila documentos relacionados con tus inversiones y todos los activos que posees.

Al calcular el valor total de sus activos y el flujo de caja anticipado con su abogado de planificación patrimonial en Santa Rosa, revise estos documentos. Para calcular su patrimonio neto, deduzca el total de sus pasivos de los activos. Al calcular el flujo de caja que necesita generar en el futuro, tenga en cuenta las contingencias (gastos inesperados), el aumento del costo de vida y cualquier otro evento importante que pueda afectar sus finanzas (como la jubilación). Un análisis preciso de su situación financiera ayudará a su bufete de abogados en Santa Rosa a elaborar un plan personalizado que cumpla con todos los requisitos para usted.

Los impuestos y su efecto en su patrimonio. Usted sabe que es hora de empezar a trabajar en su plan patrimonial, pero no está seguro de lo esencial que tendrá que incluir en él. Consultar con un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a aprovechar al máximo su plan patrimonial al asegurarse de que completa los documentos correctos. Usted estará en el asiento del conductor cuando decida cómo dividir su patrimonio entre amigos y familiares.

Complete sus detalles de planificación patrimonial mientras esté vivo y explíquele a su familia cómo ponerse en contacto con su abogado de planificación patrimonial en caso de su muerte. Si no nombra a un beneficiario, la distribución de los beneficios puede estar controlada por la ley estatal o federal o de acuerdo con su plan de jubilación en particular. La planificación cuidadosa de los costos de cuidados a largo plazo potencialmente devastadores puede ayudar a proteger su patrimonio, ya sea para su cónyuge o para sus hijos. Al decidir los activos que quiere dejar a sus beneficiarios, tenga en cuenta su edad, estado financiero e impuestos sobre donaciones o sucesiones.

Además, es posible que desee incorporar poderes notariales financieros o de atención médica como parte de su plan. Al crear un plan patrimonial, designará beneficiarios para sus cuentas de jubilación, pólizas de seguro, supercuentas y otras cuentas de inversión. Además, en virtud de una tutela o curatela, es posible que su representante tenga que solicitar permiso de la corte para tomar medidas de planificación que podría implementar inmediatamente con un simple poder notarial duradero. Desde el impuesto sobre donaciones y sucesiones hasta el impuesto a la propiedad, hay diferentes impuestos que afectarán el valor actual y futuro de su patrimonio.

Este abogado establece planes de sucesión empresarial y agrícola y una amplia gama de planes patrimoniales que se ajustan a sus necesidades. Un plan patrimonial también puede garantizar que alguien pueda tomar las decisiones financieras por usted si usted no puede administrar sus finanzas porque está lesionado o enfermo. .