¿qué es el proceso de planificación patrimonial?

La planificación patrimonial implica determinar cómo se preservarán, administrarán y distribuirán los activos de una persona después de la muerte. También tiene en cuenta la gestión de los bienes y obligaciones financieras de una persona en caso de que quede incapacitada.

¿qué es el proceso de planificación patrimonial?

La planificación patrimonial implica determinar cómo se preservarán, administrarán y distribuirán los activos de una persona después de la muerte. También tiene en cuenta la gestión de los bienes y obligaciones financieras de una persona en caso de que quede incapacitada. Planes de jubilación, como planes 401 (k) para el lugar de trabajo y cuentas de jubilación individuales. Haz un inventario de todo lo que tienes, desde coches hasta objetos de colección.

Piense si tiene un seguro de vida adecuado para dejar a su familia en una posición en la que puedan mantener la vida que lleva actualmente. la planificación patrimonial es el proceso mediante el cual una persona o familia organiza la transferencia de activos antes de la muerte. Un plan patrimonial tiene como objetivo preservar la cantidad máxima de patrimonio posible para los beneficiarios previstos y la flexibilidad para el individuo antes de la muerte. Una de las principales preocupaciones de los redactores de planes de sucesión es la ley tributaria federal y estatal.

Muchas personas piensan que la planificación patrimonial es un proceso que debe realizarse para prepararse para lo que sucede cuando usted fallece. Sin embargo, un componente fundamental de la planificación patrimonial incluye la documentación en caso de que quede incapacitado. Quizás el mayor beneficio es que si no se prepara adecuadamente para lo que debería suceder en el futuro mientras está sano y capaz, no tendrá voz ni voto sobre cómo se maneja su patrimonio ni qué recibirán sus seres queridos cuando llegue ese momento. Puede ahorrar tiempo y dinero y, al mismo tiempo, ofrecer un producto superior que abarca todas las cosas importantes de las que desea ocuparse con su plan patrimonial.

Por ejemplo, si los hijos no tienen la edad o la madurez suficiente para manejar una herencia grande, un plan patrimonial puede abordar esto haciendo provisiones a través de un fideicomiso. Una vez que tenga una idea de lo que hay en su patrimonio, piense en cómo proteger los activos y a su familia después de su muerte. Puede obtener un Plan Patrimonial asequible, legal, efectivo y válido que garantice que sus deseos se conozcan en caso de que llegue el momento en que sea necesario. Si tiene hijos pequeños o es propietario de una casa, o puede adeudar deudas importantes o impuestos sobre el patrimonio al fallecer, un seguro de vida puede ser una buena idea.

En algunos estados, se puede agregar una designación de beneficiario similar a los bienes raíces, lo que permite que ese activo también evite el proceso de sucesión. Por ejemplo, se puede designar una organización benéfica para que reciba un cierto porcentaje de los activos de su plan de jubilación, señala Bleustein. Un plan bien diseñado puede ayudar a evitar disputas que puedan surgir y puede mantener en privado los detalles sobre los asuntos financieros de su familia. Su plan patrimonial debe incluir disposiciones para los niños, incluido el nombramiento de un tutor para los niños menores de 18 años y la provisión de los de un matrimonio anterior, si se vuelve a casar, es posible que sus bienes no se les transmitan automáticamente.

Puede poner algo en marcha ahora y cambiarlo más tarde, que es exactamente la forma en que se debe hacer la planificación patrimonial.